Compliance

  • „IS-Terroristen nutzten Flüchtlingskonto zur Finanzierung der Attentate“

    „IS-Terroristen nutzten Flüchtlingskonto zur Finanzierung der Attentate“

    Die Schlagzeile ist fiktiv, doch das Risiko ist real. Die Ermittlungen nach den jüngsten Anschlägen von Paris haben gezeigt, dass sich Terroristen die aktuelle Flüchtlingssituation zu Nutze machen, um als vermeintliche Asyl- und Schutzsuchende getarnt nach Europa und Deutschland zu gelangen. Niemand kann ausschließen, dass sie hier auch Konten zur Vorbereitung ihrer Aktivitäten eröffnen. Eine…

  • Weniger ist manchmal mehr

    Weniger ist manchmal mehr

    MiFID II steht in den Startlöchern und viele zuständige Entscheider möchten jetzt schon am liebsten die Flucht antreten oder direkt aus lauter Verzweiflung die Hände über dem Kopf zusammenschlagen. Überspannt die EU den Bogen?

  • Compliance-Paranoia in deutschen Banken?

    Compliance-Paranoia in deutschen Banken?

    Eine Überlegung.

  • Compliance-Vorschriften und Probleme mit der Datenaufbereitung?

    Compliance-Vorschriften und Probleme mit der Datenaufbereitung?

    Die Einhaltung regulatorischer Vorgaben wird immer komplexer. Die zunehmende Regulierung der Finanzbranche führt dazu, dass Banken oft nur noch ihre Kapitalkosten decken können. Viele der führenden Finanzinstitute sind mit den strengeren Compliance-Anforderungen in Bezug auf Datenaggregation, Governance, Architektur und Prozesse überfordert.

  • Wir korrumpieren eine Welt, die uns nicht gehört.

    Wir korrumpieren eine Welt, die uns nicht gehört.

    Die Sonne ist nicht über uns. Wir werden von der Schwerkraft gehalten, weil das Rund des Bodens sich um eine Achse dreht. Damit bleibt unser kugeliges Umfeld in der Nähe der Sonne, um die es sich dreht und das alles nicht zu langsam, um nicht auf die Sonne zu stürzen und nicht zu schnell, damit…

  • Des Kunden innigster Wunsch –  Ein Diskurs im Elfenbeinturm

    Des Kunden innigster Wunsch – Ein Diskurs im Elfenbeinturm

    Die Chefetagen verschiedener Kreditinstitute beraten darüber, wie sie effektiv und kostengünstig die ihnen anvertrauten Daten sichern können. Finanzdienstleister diskutieren in Innovations-Labors über problemlösende Produkte, die sie Banken offerieren können. Leider ist dies oftmals ein Diskurs, der im berühmt berüchtigten Elfenbeinturm geführt wird. Doch am Fuße des Turms befindet sich die Masse, die es im Endeffekt…

  • Geldwäscheprävention, ein reines Bankenthema?

    Geldwäscheprävention, ein reines Bankenthema?

    Bei Geldwäsche denken die meisten Menschen sofort intuitiv an Banken. Doch auch außerhalb der Bank gibt es zahlreiche Möglichkeiten der Geldwäsche. Es ist zu hoffen, dass dies allmählich ins breitere Bewusstsein und in die Gesetzgebung dringt.

  • Datenweitergabe immer noch Grauzone

    Datenweitergabe immer noch Grauzone

    Vor gut zweieinhalb Jahren veröffentliche 3sat auf seiner Homepage einen Report über die Machtlosigkeit von Datenschützern gegenüber dem massiven Datenhandel, der vor allem im Internet herrscht. Wirklich erfolgreiche Präventionen können immer noch nicht vorgewiesen werden.

  • Cyberattacke – planen Sie Ihre  Kommunikationsstrategie vor dem Angriff

    Cyberattacke – planen Sie Ihre Kommunikationsstrategie vor dem Angriff

    Anfang 2015 haben Hacker bis zu eine Milliarde Dollar von Banken gestohlen. Ungefähr 100 Banken, Bezahldienste und andere Institute in rund 30 Ländern wurden angegriffen, berichtet „DIE ZEIT“. 2014 griffen Hacker die US-amerikanische Bank J.P. Morgan Chase & Co. an. Über 76 Millionen Privat- und 7 Millionen Firmenkundendaten wurden gestohlen. Der größte Coup gelang Hackern…

  • „Der Schutz und die Sicherheit von Daten ist das wichtigste Kundeninteresse!“

    „Der Schutz und die Sicherheit von Daten ist das wichtigste Kundeninteresse!“

    Offen gestaltete Filialen sind keine Seltenheit mehr in der Bankenszene von heute. Was eigentlich das „bis-hier-hin-und-nicht-weiter-Gefühl“ für Kunden verhindern soll, bringt gleichzeitig auch die Gefahr mit sich, dass Unbefugte visuellen Zugriff auf sensible Daten erhalten. BANKINGNEWS sprach zu diesem Thema mit Martin Stauder, Datenschutzbeauftragter der Mainzer Volksbank eG. Denn in den Filialen der Genossenschaftsbank werden…

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