Die Herausforderungen im Financial Planning sind im Jahr 2022 besonders groร. War in der Vergangenheit immer ein einzelner Bereich in Bedrรคngnis, greifen die Probleme heute regelrecht ineinander.
Da wรคren als Erstes die รผberproportional gestiegenen Zinsen zu nennen. รhnlich signifikant fallen die Unsicherheiten am Aktien- und am Rentenmarkt ins Gewicht. Und schlieรlich haben die Sprรผnge bei Energiekosten Lรถcher in die Budgets vieler Kunden gerissen. Die Inflationsangst ist der Realitรคt gewichen und im wahren Leben angekommen.
Gesundes Kundenvertrauen
Doch so negativ die Rahmenbedingungen auch sind, im Vertrauen der Kunden zeigt sich dies nicht. Im Gegenteil, sie haben eher dazu beigetragen, dass verstรคrkt der Dialog mit uns gesucht wird, um Lรถsungsmรถglichkeiten zu erarbeiten. Hรคufig gehen die Gesprรคche รผber finanzielle Belange hinaus. So werden auch Familie, Zukunft, รngste, Chancen und Risiken thematisiert. Nach รผber zwei Jahren Pandemie und den zahlreichen geopolitischen Herausforderungen ist das nachvollziehbar. Der Mensch ist ein soziales Wesen und braucht den persรถnlichen Austausch. An dieser Stelle vom Kunden als Anlaufstelle wahrgenommen zu werden, ist Zeichen des Vertrauens und eine Bestรคtigung des Geschรคftsmodells.
Die B-Group hat sich dem โMaklertumโ verpflichtet. Alle Segmente des Hauses, ob Invest- und Assetmanagement, Finanzierung oder Vorsorge, sind nach diesem Prinzip gemanagt โ das heiรt unabhรคngig und im Sinne des Kunden. Als der Startschuss des Beratungsunternehmens 2003 fiel, war vielen diese Vorgehensweise lediglich im Bereich der privaten oder gewerblichen Versicherung bekannt. Heute stellt sich eben diese Unabhรคngigkeit als vorteilhaft dar.
Wer in der Finanzberatung erfolgreich sein will, muss ebenso am Puls der Zeit und flexibel sein, um neue Mรถglichkeiten frรผhzeitig zu erkennen. Hierzu gilt es, sich insbesondere an den Bedรผrfnissen der Kundenseite zu orientieren. Neben inhaltlichen Wรผnschen stehen dabei modale Fragen im Zentrum: Wann hat der Kunde Zeit? Welche Kontaktwege sind ihm wichtig? Und welche Tools prรคferiert er?
Flexible Produktangebote
Mit Blick auf das Produktportfolio der B-Group lassen sich zwei grรถรere Trends beobachten. Zum einen nimmt die Risikobereitschaft unter den gegenwรคrtigenย Rahmenbedingungen derzeit leicht ab. Je mehr Unsicherheit herrscht, desto mehr Wert wird auf Sicherheit im Invest- und Assetmanagement gelegt. Viele Mandanten klagen รผber die Unberechenbarkeit der tรคglichen Kosten, steigende Inflation gepaart mit schwer kalkulierbaren Energiepreisen. Vor diesem Hintergrund spielt die Liquiditรคtssicherung eine wichtigere Rolle, weshalb sie ebenfalls nachย oben angepasst wurde.
Zum anderen ist in den vergangenen Jahren der Bedarf an nachhaltigen Konzepten stark gestiegen. Aus diesem Grund hat die B-Group intensiv an einer Aktualisierung in den Segmenten Invest- und Assetmanagement sowie Vorsorge gearbeitet. Darรผber hinaus findet das Angebot eine weitere Ergรคnzung mit der Asset-Klasse โEnergieโ, in der den Kunden neue Anlagemรถglichkeiten bei erneuerbaren Energien nรคhergebracht werden. Natรผrlich muss nicht nur die Qualitรคt der einzelnen Bereiche passen, sondern die Produktportfolios mรผssen hochprofessionell ausgewรคhlt sein und das Preis-Leistungs-Verhรคltnis stimmen. Entsprechend groร ist auch der Einfluss der Berater. Es gilt, kontinuierlich nach den โBestenโ des Marktes Ausschau zu halten. Seit ihrer Firmengrรผndung verfolgt die B-Group daher ein einfaches wie erfolgreiches Konzept, sich um den Menschen zu kรผmmern.
Zusammenfassend lรคsst sich sagen, dass die turbulenten Zeiten sich auch im Kundenverhalten niederschlagen. Mit Unabhรคngigkeit und Flexibilitรคt legt die B-Group die Basis fรผr Vertrauen und gibt dem Kunden ein Stรผck Planungssicherheit zurรผck.
Markus Schott ist Vorstand bei der B-Group.