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Das neue Zeitalter des Cyber Frauds stellt viele Banken vor große Herausforderungen: In der Studie „Digitale Resilienz im Realitätscheck“ der PPI AG sah sich fast die Hälfte der befragten Institute nicht oder eher nicht auf die Gefahren vorbereitet, die aus Cyber Fraud bis 2030 resultieren können.

Seit letztem Jahr ist die DORA-Verordnung verpflichtend für Finanzunternehmen. Zeit, ein Zwischenfazit zu ziehen. Im Interview mit BANKINGNEWS beschreibt Thomas Jörg, Branchenmanager Banken bei Bosch Building Technologies, was seit der Einführung gelungen ist und wo es noch Nachholbedarf gibt.

Eine Studie zeigt: 76 Prozent der Kundinnen und Kunden erwarten smarte, digitale Formulare. Banken riskieren mit PDFs Frust, Abwanderung und Wettbewerbsnachteile, schreibt Martin Suter von Smart Communications.

Mit der Modernisierung der digitalen Infrastruktur definiert Europa Sicherheit und digitale Souveränität neu. Ziel sind ein starker Binnenmarkt und mehr Vertrauen. Ob das gelingt, hängt von der Wahlfreiheit ab, schreibt Frank S. Jorga.

Viele Banken sehen aktuell, wie schnell Kundenansprüche durch den technologischen Wandel und regulatorische Anforderungen steigen. Gleichzeitig fürchten Finanzinstitute den Kontrollverlust durch Auslagerung. Doch Verantwortung lässt sich nicht outsourcen, sondern muss mit dem Service-Provider getragen werden. Klare Governance-Strukturen, Compliance und Vertrauen sind entscheidend dafür, ob Outsourcing gelingt.

Wirtschaftskriminelle schlagen immer häufiger zu und richten immer größere Schäden an. Dabei ist Künstliche Intelligenz ein wichtiges Tool. Auf der einen Seite führt KI zu Effizienzsteigerungen und Arbeitserleichterungen, auf der anderen Seite erleichtert sie Betrügern die Arbeit, schreibt Rüdiger Kirsch von Allianz Trade.

eIDAS 2.0, AMLR und PSD3/PSR verändern nicht nur einzelne Compliance-Prozesse, sondern die gesamte Architektur digitaler Vertrauensketten in Banken. Es geht damit nicht mehr um die Frage, ob die EUDI-Wallets für digitale Identitäten und anerkannte Nachweise relevant werden, sondern darum, welches Betriebsmodell Institute jetzt festlegen, um Identität, Geldwäscheprävention, Authentifizierung und Signaturnachweise in einen belastbaren und prüfungssicheren Gesamtprozess zu überführen.

Steigende Zinsen, intensiver Wettbewerb und verändertes Kundenverhalten stellen Banken vor neue Herausforderungen im Einlagengeschäft. Warum nachhaltiges Einlagenwachstum nicht allein über den Zinssatz funktioniert und wie Behavioral Banking mit datenbasierten Impulsen, automatisierten Sparmechanismen und verhaltensökonomischen Ansätzen neue Spielräume eröffnet, zeigt dieser Beitrag von Dr. Christoph Rösch von SAP Fioneer.

Wenn Pfändungen, KYC oder AML-Alerts ganze Teams blockieren, hilft ein weiteres Tool allein nicht weiter. Andreas Köninger, Vorstand der SinkaCom AG, erklärt, wie Fachbereiche mit EMMA (von WIANCO) selbst fristkritische Routinen automatisieren und warum das Risiko-Nutzen-Verhältnis vieler Prozesse dadurch völlig neu aussieht.

Während Betrüger immer professioneller werden, eröffnet KI ihnen neue Angriffsmöglichkeiten. Marc-Nicolas Glöckner von PPI erklärt im Interview, wie Banken durch kollektive Intelligenz und den Austausch von Daten und Wissen gemeinsam ihre Betrugsprävention stärken können.

Echtzeit-Liquidität, virtuelle Konten und KI im Cash Management: Warum Unternehmen heute mehr Transparenz, Geschwindigkeit und Integration von ihren Banken erwarten und wie sich Banken mit Plattformlösungen, Embedded Finance und neuen Technologien neu positionieren können. Marko Wenthin erklärt, warum das Cash Management vor einem grundlegenden Wandel steht und welche Rolle digitale Ökosysteme dabei spielen.

Ineffiziente KYC-Prozesse kosten Banken längst mehr als nur Zeit: Sie vertreiben Kunden, binden Ressourcen und erhöhen das Bußgeldrisiko. Studien zeigen, dass bereits 43 % der Institute Kunden dadurch verloren haben. Marcel Brunner, Head of Sales Germany und KYC-Experte bei Company.info, analysiert die häufigsten Fehlerquellen – und warum Datenqualität der entscheidende Faktor ist.

Globale Cyberbedrohungen machen auch vor Kartenzahlungen nicht halt. Peter Robejsek, Deutschland-Chef von Mastercard, erklärt, was Zahlungen heute sicher macht und warum digitale Resilienz nur gemeinsam erreicht werden kann.

Geopolitische Unsicherheit, steigender Kostendruck und neue regulatorische Anforderungen verändern die Erwartungen der Bankkunden grundlegend. Im Interview erklärt Stefan Müller, warum Vertrauen zur zentralen Währung wird und wie Banken mit relevanter, personalisierter und barrierefreier Kommunikation zukunftssicher aufgestellt sind.

Viele Banken prüfen, wie sie Bitcoin und andere digitale Assets in ihr Kreditgeschäft integrieren können. Die Nachfrage ist da, die regulatorischen Leitplanken mit Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) klarer denn je – doch operative Hürden und Unklarheiten rund um Eigenkapitalbestimmungen bremsen die Skalierung. Thomas Münch von Sopra Financial Technology berichtet darüber, welche Hürden Banken nehmen müssen, damit dies gelingt.

KI gilt als Hoffnungsträger für bessere Anlageentscheidungen. Doch ein genauer Blick zeigt: Für Privatanleger bleibt ihr Einfluss überraschend gering.