Wie sich Banken und Finanzinstitute in puncto Regulatorik strategisch stärken und zukunftssicher ausrichten können, erläutert Mathias Weinert von Sopra Financial Technology.

Ab Januar tritt der Digital Operational Resilience Act (DORA) in Kraft und bringt für Banken komplexe Aufgaben mit sich. Im Interview sprechen Thomas Trenner von Cisco und Claudia Jandl von NTT DATA über den aktuellen Stand der Umsetzung, den Einsatz von Künstlicher Intelligenz und die Frage, wie flexibel Cybersicherheit in einem dynamischen Umfeld bleiben kann.

DORA entwickelt sich derzeit zur Top-Priorität, was regulatorische Herausforderungen für Banken und Finanzinstitute angeht. Arthur Hoffmann von der ZAM eG über eine neue Lösung zur DORA-Konformität und darüber, wie Geldinstitute ihren neuen Verpflichtungen so effizient wie möglich nachkommen können.

In vertraulicher Atmosphäre diskutierte eine exklusive Fachrunde zur Betrugsprävention im Finanzsektor über aktuelle Herausforderungen, konkrete Fallbeispiele und neue Ansätze im Kampf gegen Betrug.  

Das reformierte Regelwerk wurde im Oktober vom Europäischen Zahlungsverkehrsausschuss veröffentlicht. Es enthält einige Neuerungen sowie wichtige Spezifikationen zur automatisierten Plausibilitätsprüfung, die im Rahmen der Instant-Payments-Verordnung nächstes Jahr verpflichtend eingeführt wird.

Im Jahr 2025 „bleibt alles anders“ – dieser Eindruck drängt sich zumindest auf, wenn man Prognosen für das neue Jahr verfolgt. Der Leitartikel schafft einen Über- und Ausblick.

Finanzunternehmen unterliegen umfangreichen regulatorischen Anforderungen, die sich unter anderem an das Berichts- sowie Vertragswesen hinsichtlich ausgelagerter IT-Leistungen richten. Um mit den gesetzlichen Vorgaben sowie der steigenden Vielschichtigkeit des Vertragsmanagements Schritt zu halten, ist es unerlässlich, Daten einheitlich zu digitalisieren.

Die Investitionen in die Sicherheit der Geldautomaten und die verstärkte Zusammenarbeit zwischen Fahndungsbehörden und Banken scheint sich bezahlt zu machen. Die Zahl der Straftaten zwischen Mosel und Rhein hat sich im Vergleich zum Vorjahr mehr als halbiert.

Moritz Moser-Boehm untersucht, wie Finanzinstitute durch technologische Fortschritte in der Lage sind, proaktive Überwachung zu implementieren und zunehmend komplexe regulatorische Anforderungen zu bewältigen.

Der KYC-Prozess ist klassischerweise der Beginn der Geschäftsbeziehung zu Firmenkunden: von der Sammlung notwendiger Unternehmensdaten über die Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten bis zum Name-Screening. Hier spielen moderne KYC-Lösungen eine besondere Rolle, denn sie können für mehr Effizienz und geringeres Risiko sorgen.

Mit der Gründung des Landesamtes zur Bekämpfung der Finanzkriminalität in NRW will das Land gezielt und effektiv Finanzkriminalität bekämpfen. Im Interview berichtet Dr. Marcus Optendrenk, Minister der Finanzen des Landes Nordrhein-Westfalen, auch von potenzieller Zusammenarbeit auf EU- und nationaler Ebene.

DORA bringt Veränderungen – Finanzinstitute und deren IKT-Dienstleister müssen dafür sorgen, dass Verträge vollständig zur Verfügung stehen. Hussam Greg, Gründer und Geschäftsführer von LeanMind, beschreibt, wie das vor allem mit digitalem Vertragsmanagement ermöglicht wird.