Grรผndungsjahr: 2015
Gesellschafter: Dr. Adriano B. Lucatelli (CEO), Marc Sauter (CIO), Rino Borini (Aufsichtsrat)
Produkt: B2C: Digitales Wealth Management / B2B: Operations and Software as Services
Mitarbeiter: 5
Web: www.descartes-finance.com
Welchen Teil des โFinanzsystemsโ machen Sie mit Ihrem Unternehmen einfacher?
Unser digitaler Ansatz umfasst die Profilierung der Kunden, d.h. die Bestimmung der Risikoneigung und -fรคhigkeit, das Onboarding der Kunden bei uns und der jeweiligen Depotbank, die Umsetzung und รberwachung der Musterportfolios inkl. Neugewichtung, bis zur Sicherstellung der Einhaltung der Risikoprofile.
Wie machen Sie das?
Durch eine intelligente Kombination von modernsten Tech-Anwendungen und optimierten operativen Prozessen.
Wo hรคngt es derzeit noch?
Ein hohes Interesse an unserer Plattform, unseren Produkten und Dienstleistungen steht derzeit noch einer konservativen Wachstumsstrategie gegenรผber.
Wenn Sie einen Wunsch fรผr Ihr Unternehmen frei hรคtten, dann …
… dass wir unsere Ziele in der geplanten Zeit erreichen.
Was Sie der Bankbranche schon immer mal sagen wollten:
Anleger werden immer anspruchsvoller und der Markt immer effizienter und transparenter. Etablierte Finanzdienstleister mรผssen schneller und kreativer in der Produktgestaltung und Dienstleistungserbringung agieren.
BANKINGNEWS sprach รผber Descartes Finance mit Adriano Lucatelli.
Das sagt der Experte:
โDescartes Finance grenzt sich im Bereich der digitalen Vermรถgensverwaltung, den angebotenen Dienstleistungen und den offenen Schnittstellen von gรคngigen Robo-Advisern ab. Damit ermรถglicht die Plattform individuelle Angebote fรผr den Kunden schon ab kleineren Betrรคgen. Die Herausforderung fรผr das Fintech dรผrfte die Skalierung der betreuten Vermรถgensvolumina sein.โ
Jan Christian Gรถhmann ist Leiter Digital Development und CDO der NORD/LB und verantwortet u.a. die Fintech-Aktivitรคten der Bank.
Daniel Fernandez ist seit 2025 Chefredakteur der BANKINGNEWS. Seine journalistische Laufbahn begann er 2017 in der Redaktion als Volontรคr. Er studierte English Studies an der Universitรคt Bonn (B.A. 2016) und vertiefte seine akademische Ausbildung mit einem Master in English Literatures and Cultures, den er ebenfalls in Bonn abschloss. Erste redaktionelle Erfahrungen sammelte er parallel zum Studium als freier Werbetexter.