eIDAS 2.0, AMLR und PSD3/PSR verändern nicht nur einzelne Compliance-Prozesse, sondern die gesamte Architektur digitaler Vertrauensketten in Banken. Es geht damit nicht mehr um die Frage, ob die EUDI-Wallets für digitale Identitäten und anerkannte Nachweise relevant werden, sondern darum, welches Betriebsmodell Institute jetzt festlegen, um Identität, Geldwäscheprävention, Authentifizierung und Signaturnachweise in einen belastbaren und prüfungssicheren Gesamtprozess zu überführen.

Die Deutsche Kreditbank Aktiengesellschaft (DKB) zählt zu den größten Direktbanken Deutschlands und gilt als besonders technologiegetrieben. Im Interview gibt Vorstandsvorsitzender Sven Deglow Einblicke, wie die Bank ihre Vorreiterrolle beim Einsatz von Künstlicher Intelligenz sichert, das Firmenkundengeschäft weiterentwickelt und mit regulatorischen Anforderungen umgeht.

Die regulatorische Schlinge zieht sich weiter zu. Denn Wirtschaftskriminalität hat sich im Laufe der letzten Jahre vervielfacht. Banken und andere Finanzinstitute unterliegen einer Meldepflicht, die sich ab März 2026 weiter zuspitzt. Wir zeichnen das Bild einer Kontrollpyramide: Wie Banken ihre Kundinnen und Kunden zu kontrollieren haben, kontrolliert die Financial Intelligence Unit (FIU).

Ineffiziente KYC-Prozesse kosten Banken längst mehr als nur Zeit: Sie vertreiben Kunden, binden Ressourcen und erhöhen das Bußgeldrisiko. Studien zeigen, dass bereits 43 % der Institute Kunden dadurch verloren haben. Marcel Brunner, Head of Sales Germany und KYC-Experte bei Company.info, analysiert die häufigsten Fehlerquellen – und warum Datenqualität der entscheidende Faktor ist.

Die Deutschen beschreiben etwas, auf das sie sich verlassen können, als „eine sichere Bank“. Eine Redewendung, die im Dezember 2025 stark ins Wanken geraten ist: Hunderttausende Kundinnen und Kunden glaubten ihr Vermögen in Schließfächern von Banken sicher zu wissen, bis sie ausgeraubt wurden. Ein Bericht von mehreren Fällen, doch wie fällt die Tragweite für Banken tatsächlich aus?

Künstliche Intelligenz gilt als Innovationsmotor – doch Banken stehen immer wieder vor neuen regulatorischen Hürden. Zwischen Chancen, Kosten und strengen Auflagen müssen sie einen Mittelweg finden: Wie lässt sich Innovation fördern, ohne die Compliance aus dem Blick zu verlieren?

Regeln, Vorgaben und Erwartungen an Compliance nehmen stetig zu – doch mit bloßem Abarbeiten ist es längst nicht getan. Wie Compliance wirksam und risikoorientiert gestaltet werden kann und warum „immer mehr“ nicht automatisch besser ist, erklärt Christine Wimmer. Sie zeigt am Beispiel der Geldwäscheprävention, wie gezielte Risikoanalyse, klare Kommunikation und der richtige Tone-from-the-top den entscheidenden Unterschied machen.

Wie sich Banken und Finanzinstitute in puncto Regulatorik strategisch stärken und zukunftssicher ausrichten können, erläutert Mathias Weinert von Sopra Financial Technology.

Ab Januar tritt der Digital Operational Resilience Act (DORA) in Kraft und bringt für Banken komplexe Aufgaben mit sich. Im Interview sprechen Thomas Trenner von Cisco und Claudia Jandl von NTT DATA über den aktuellen Stand der Umsetzung, den Einsatz von Künstlicher Intelligenz und die Frage, wie flexibel Cybersicherheit in einem dynamischen Umfeld bleiben kann.

DORA entwickelt sich derzeit zur Top-Priorität, was regulatorische Herausforderungen für Banken und Finanzinstitute angeht. Arthur Hoffmann von der ZAM eG über eine neue Lösung zur DORA-Konformität und darüber, wie Geldinstitute ihren neuen Verpflichtungen so effizient wie möglich nachkommen können.

In vertraulicher Atmosphäre diskutierte eine exklusive Fachrunde zur Betrugsprävention im Finanzsektor über aktuelle Herausforderungen, konkrete Fallbeispiele und neue Ansätze im Kampf gegen Betrug.  

Das reformierte Regelwerk wurde im Oktober vom Europäischen Zahlungsverkehrsausschuss veröffentlicht. Es enthält einige Neuerungen sowie wichtige Spezifikationen zur automatisierten Plausibilitätsprüfung, die im Rahmen der Instant-Payments-Verordnung nächstes Jahr verpflichtend eingeführt wird.