Jetzt Mitglied werden

Interview zur Abgeltungsteuer

Von Thorsten Hahn - 13. Mai 2008

Interview mit Dipl.-Kfm. Marc Ahlers, Managing Director der im Finanzdienstleistungsmarkt tätigen Unternehmensberatung MC4MS zur großen Abgeltungsteuer-Studie

Herr Ahlers, wie stehen die Anlageberater in Deutschland zur Einführung der Abgeltungsteuer ab 2009?

Dass es ein steuerlich richtiger Schritt ist, glauben nur knapp 40% der Berater, mehr als die Hälfte der Berater sehen es eher als massive Steuererhöhung und knapp 70% der Berater erwarten eine Sonderkonjunktur für die Finanzdienstleistungsbranche. Wenn Sie so wollen, als steuerzahlende Bürger sind die Berater eher skeptisch, als Banker dagegen optimistisch.

Wie wichtig ist das Thema Abgeltungsteuer für die Anlageberater bereits jetzt im täglichen Geschäft?

Für knapp 90% der Berater ist die Abgeltungsteuer aktuell schon ein wichtiges Thema in den Kundengesprächen. Mehr als die Hälfte ihrer Kunden ist aus Beratersicht demnach davon akut betroffen. Bei Banken & Sparkassen nimmt das Thema Abgeltungsteuer übrigens eine größere Bedeutung ein als bei unabhängigen Beratern.


Was haben die ersten Erfahrungen der Berater zur Abgeltungsteuerberatung hinsichtlich der Kostensensibilität der Kunden ergeben?

Also 2/3 der Berater kann keinen Unterschied feststellen im Vergleich zum Kostenbewußtsein der Kunden im allgemeinen. Die übrigen Berater tendieren eher dazu, dass die Kosten bei Abgeltungsteuer-getriebenen Anlagen weniger wichtig sind, der Vertrieb also diesbezüglich leichter fällt.


Herr Ahlers, welche Produkte werden bis Ende des Jahres vermehrt nachgefragt und welche Produkte werden zu Ladenhütern?

Investmentfonds sind erwartungsgemäß die Abgeltungsteuer-Gewinner in 2008. Besonders Aktien- und Dachfonds stehen bei Beratern in der Gunst weit oben. Aber eine relativ hohe Bedeutung haben auch fondsgebundene Rentenversicherungen. Interessanterweise spielen Sparprodukte nur eine geringe Rolle im Vertrieb, obwohl diese ja für viele Anleger mit höherem individuellem Steuersatz nun relativ attraktiver werden.


Die Kommunikationsaktivitäten der Fondsgesellschaften zur Abgeltungsteuer sind schon sehr intensiv im Markt. Wer macht aus Sicht der Berater den besten Job und hat die beste Werbung/Kommunikation zu der Thematik?

Die Abgeltungsteuer-Kommunikation der DWS wird unter den Top-Fondsgesellschaften von den Anlageberatern als führend gesehen, gefolgt von der Deka und Union Investment. Wenn man nur die unabhängigen Berater betrachtet sind es die DWS gefolgt von Fidelity und Allianz Global Investors. Bei den letzteren von
von Fidelity und Allianz Global Investors. Hier machen sich die massiven Investitionen in den Drittvertrieb nun bezahlt. Interessant ist, dass die Berater in V&R-Banken ihrem Spitzeninstitut Union Investment auch die höchste Produktkompetenz zugestehen, bei anderen Instituten sind die eigenen Berater deutlich offener für Fremdanbieter.

Mehr Informationen zur Studie inkl. Expertenmeinungen, Presseartikel und Bestellmöglichkeit der Studie siehe unter:

www.abgeltungssteuer-studie.de/

Anzeige:

Lesen Sie auch

Ego-Probleme: Wer hat den größten Turm?

Von überall hört man es läuten: Filialen werden[…]

Christian Grosshardt

Fusionsdruck Rot

400 Sparkassen leisten sich knapp 170 weitere Unternehmen,[…]

Thorsten Hahn

Seitenwechsel – Jain zu Fintech

Anshu Jain kehrt den Banken den Rücken und[…]

Philipp Scherber

Targo-Chef vor die Tür gesetzt

Franz Josef Nick muss am Ende des Jahres[…]

Christian Grosshardt

Banken werden EU-Marionetten

Deutliche Einschnitte in die Kundenwahl müssen Banken ab[…]

Christian Grosshardt

Telekom-Konten gehackt!

In der vergangenen Woche soll es zu mehreren[…]

Christian Grosshardt

Probleme bei Paydirekt

Probleme über Probleme. Erst erklärten viele Händler, sie[…]

Julian Achleitner

Herber Rückschlag für Paydirekt

Da haben sich deutsche Banken endlich für einen[…]

Julian Achleitner

Niedrigzins trifft Bausparkassen

Die Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) trifft nun[…]

Julian Achleitner

Credit Suisse steht vor Einigung

Credit Suisse kann schon einmal das Scheckbuch zücken.[…]

Julian Achleitner

Cryan läutet neues Zeitalter ein

Nun ist John Cryan schon seit fünf Wochen[…]

Julian Achleitner

Welche Vorteile bietet mir der BANKINGCLUB?

BANKINGCLUB ist einer der größten Wirtschaftsclubs für Mitarbeiter[…]

Thorsten Hahn

Nach Jenkins die Sinnflut

Knapp drei Jahre nach seinem Amtsantritt musste der[…]

Christian Grosshardt

Bankgeheimnis von EuGH gelockert

Erst Euphorie, dann die Ernüchterung: Man ersteigert zu[…]

Christian Grosshardt

Volksbank will Filialen schließen

Haben die Genossenschaftler der Volks- und Raiffeisenbanken zu[…]

Julian Achleitner

Apple Pay nun auch in Europa

In den USA können Verbraucher bereits seit Oktober[…]

Julian Achleitner

Bezahlen mit Selfie

Das ist mal innovativ. Vergessen Sie Bezahlen mit[…]

Julian Achleitner

Persona non grata – Varoufakis tritt zurück

Auf seinem Twitter-Account ist zu lesen: „Minister no[…]

Christian Grosshardt

Chapeau, Herr Neske!

Was für eine Schlagzeile heute Morgen in der[…]

Thorsten Hahn

Vorstand beschließt: Postbank steht zum Verkauf

Nach Tagen des Spekulierens ist zumindest eine Vorentscheidung[…]

Christian Grosshardt

Milliarden durch EZB verloren

Die Niedrigzins-Politik der EZB ist vielen ein Dorn[…]

Christian Grosshardt

Kritik an Deutschland

Wir stehen mal wieder in der Schusslinie! Die[…]

Christian Grosshardt

400 Kunden in die Wüste geschickt

Wer nicht hören will, muss fühlen. Wie SPIEGEL[…]

Christian Grosshardt

Amtlich: Der Euro wird abgeschafft!

Jetzt ist es spruchreif: Nachdem sich die führenden[…]

Christian Grosshardt

Der Dollar ist zurück

Wer hätte das gedacht? Dollar und Euro bewegen[…]

Christian Grosshardt

Gemeinsames Online-Bezahlsystem auf dem Weg

In Zeiten von Fintechs, die extern teilweise Online-Bezahldienste[…]

Christian Grosshardt

Lufthansa mit enormen Verlusten an der Börse

Der gestrige Absturz eines Airbus A320 hat viele[…]

Christian Grosshardt

Radikale Maßnahme bei der Deutschen Bank

Seit einiger Zeit berät die Deutsche Bank in[…]

Christian Grosshardt

Tag 1 nach Blockupy

Unfassbare Bilder boten sich uns gestern aus der[…]

Christian Grosshardt

Blockupy – Ausschreitungen mit Angriffen auf Polizei

Man rechnete mit dem Schlimmsten, aber die Befürchtungen[…]

Christian Grosshardt

Geldwäsche treibt Bank in die Pleite

Banco Madrid ist insolvent. US-Behörden werfender Bank vor[…]

Thorsten Hahn

Den Kunden dort abholen, wo er ist – im Netz

Über 28 Millionen Deutsche erledigen ihre Bankgeschäfte online:[…]

Juliane Hartmann

Turnschuhe sind zum Turnen da

Ein altes Sprichwort besagt: „Kleider machen Leute.“ Dieses[…]

Julian Achleitner

DAX 30 CFD-Trading

Experten raten in diesen harten Zeiten des Niedrigzinses[…]

Julian Achleitner

Finanzprodukte – einfach unterhaltsam

Wie Erklärfilme komplexe Finanzprodukte begreifbar machen und zu[…]

Julian Achleitner

Austerität. Politik der Sparsamkeit: Die kurze Geschichte eines großen Fehlers

Autor: Florian Schui Euro: 19,99 256 Seiten, broschiert[…]

Julian Achleitner

Die BIZ als Wahrsager?

Im Oktober mussten die Aktienkurse einen enormen Einbruch[…]

Christian Grosshardt

Mario "Two-Face" Draghis neuer Job

Auf die Europäische Zentralbank und Mario Draghi wartet[…]

Christian Grosshardt

Bevormundung erwachsener Bürger

In einer freiheitlichen Grundordnung müsste die Eigenverantwortlichkeit des[…]

Julian Achleitner

Maßnahmen gegen Steuerflucht

In drei Jahren wird mit offenen Karten gespielt:[…]

Julian Achleitner

Fintech mal anders

Die Zukunft des Zahlens hat schon längst begonnen.[…]

Julian Achleitner

Ein Tag, der die Welt veränderte

Vor 85 Jahren sorgte der berüchtigte „Black Thursday“[…]

Julian Achleitner

Algorithmen oder das vermeintliche Ende des Beraters

Kann die Maschine Menschen ersetzen? Diese Frage wird[…]

Julian Achleitner

Regionale Werbung mit internationalem Flair

Mehrere Tausend Werbebotschaften versuchen täglich, die Aufmerksamkeit der[…]

Christian Dorn

Auf Wanderschaft

Schon praktisch diese Rucksäcke. Man hat die Hände[…]

Thorsten Hahn

MaRisk-konformer Einsatz des iPads in der Bank

Der Siegeszug des iPad ist nicht aufzuahlten, auch[…]

Thorsten Jekel

„Der Fokus liegt auf der Online-Präsenz“

Im Interview mit den BANKINGNEWS spricht Kai Fürderer,[…]

Thorsten Hahn

Wer die Wahl hat, hat die Qual

Über 200 Vergleichsportale gibt es heute bereits. Das[…]

Thorsten Hahn

Das Mitarbeitergespräch: Führung oder Flop?

Es ist Herbst. Die Tage werden kürzer. Zeit[…]

Niels Pfläging

„Du bist, was Du teilst!“

You are what you share! „Du bist, was[…]

Prof. Martina Dalla Vecchia

Outsourcing von Kreditanalysen

Zeiten ändern sich. Dieser berühmte Satz kann problemlos[…]

Markus Diehl