Interview mit Dipl.-Kfm. Marc Ahlers, Managing Director der im Finanzdienstleistungsmarkt tätigen Unternehmensberatung MC4MS zur großen Abgeltungsteuer-Studie
Herr Ahlers, wie stehen die Anlageberater in Deutschland zur Einführung der Abgeltungsteuer ab 2009?
Dass es ein steuerlich richtiger Schritt ist, glauben nur knapp 40% der Berater, mehr als die Hälfte der Berater sehen es eher als massive Steuererhöhung und knapp 70% der Berater erwarten eine Sonderkonjunktur für die Finanzdienstleistungsbranche. Wenn Sie so wollen, als steuerzahlende Bürger sind die Berater eher skeptisch, als Banker dagegen optimistisch.
Wie wichtig ist das Thema Abgeltungsteuer für die Anlageberater bereits jetzt im täglichen Geschäft?
Für knapp 90% der Berater ist die Abgeltungsteuer aktuell schon ein wichtiges Thema in den Kundengesprächen. Mehr als die Hälfte ihrer Kunden ist aus Beratersicht demnach davon akut betroffen. Bei Banken & Sparkassen nimmt das Thema Abgeltungsteuer übrigens eine größere Bedeutung ein als bei unabhängigen Beratern.
Was haben die ersten Erfahrungen der Berater zur Abgeltungsteuerberatung hinsichtlich der Kostensensibilität der Kunden ergeben?
Also 2/3 der Berater kann keinen Unterschied feststellen im Vergleich zum Kostenbewußtsein der Kunden im allgemeinen. Die übrigen Berater tendieren eher dazu, dass die Kosten bei Abgeltungsteuer-getriebenen Anlagen weniger wichtig sind, der Vertrieb also diesbezüglich leichter fällt.
Herr Ahlers, welche Produkte werden bis Ende des Jahres vermehrt nachgefragt und welche Produkte werden zu Ladenhütern?
Investmentfonds sind erwartungsgemäß die Abgeltungsteuer-Gewinner in 2008. Besonders Aktien- und Dachfonds stehen bei Beratern in der Gunst weit oben. Aber eine relativ hohe Bedeutung haben auch fondsgebundene Rentenversicherungen. Interessanterweise spielen Sparprodukte nur eine geringe Rolle im Vertrieb, obwohl diese ja für viele Anleger mit höherem individuellem Steuersatz nun relativ attraktiver werden.
Die Kommunikationsaktivitäten der Fondsgesellschaften zur Abgeltungsteuer sind schon sehr intensiv im Markt. Wer macht aus Sicht der Berater den besten Job und hat die beste Werbung/Kommunikation zu der Thematik?
Die Abgeltungsteuer-Kommunikation der DWS wird unter den Top-Fondsgesellschaften von den Anlageberatern als führend gesehen, gefolgt von der Deka und Union Investment. Wenn man nur die unabhängigen Berater betrachtet sind es die DWS gefolgt von Fidelity und Allianz Global Investors. Bei den letzteren von
von Fidelity und Allianz Global Investors. Hier machen sich die massiven Investitionen in den Drittvertrieb nun bezahlt. Interessant ist, dass die Berater in V&R-Banken ihrem Spitzeninstitut Union Investment auch die höchste Produktkompetenz zugestehen, bei anderen Instituten sind die eigenen Berater deutlich offener für Fremdanbieter.
Mehr Informationen zur Studie inkl. Expertenmeinungen, Presseartikel und Bestellmöglichkeit der Studie siehe unter:
www.abgeltungssteuer-studie.de/
Anzeige:
Lesen Sie auch

Ego-Probleme: Wer hat den größten Turm?
Von überall hört man es läuten: Filialen werden[…]




Banken werden EU-Marionetten
Deutliche Einschnitte in die Kundenwahl müssen Banken ab[…]


Probleme bei Paydirekt
Probleme über Probleme. Erst erklärten viele Händler, sie[…]

Herber Rückschlag für Paydirekt
Da haben sich deutsche Banken endlich für einen[…]

Niedrigzins trifft Bausparkassen
Die Niedrigzinspolitik der Europäischen Zentralbank (EZB) trifft nun[…]

Credit Suisse steht vor Einigung
Credit Suisse kann schon einmal das Scheckbuch zücken.[…]


Welche Vorteile bietet mir der BANKINGCLUB?
BANKINGCLUB ist einer der größten Wirtschaftsclubs für Mitarbeiter[…]

Nach Jenkins die Sinnflut
Knapp drei Jahre nach seinem Amtsantritt musste der[…]

Bankgeheimnis von EuGH gelockert
Erst Euphorie, dann die Ernüchterung: Man ersteigert zu[…]

Volksbank will Filialen schließen
Haben die Genossenschaftler der Volks- und Raiffeisenbanken zu[…]

Apple Pay nun auch in Europa
In den USA können Verbraucher bereits seit Oktober[…]


Persona non grata – Varoufakis tritt zurück
Auf seinem Twitter-Account ist zu lesen: „Minister no[…]


Vorstand beschließt: Postbank steht zum Verkauf
Nach Tagen des Spekulierens ist zumindest eine Vorentscheidung[…]

Milliarden durch EZB verloren
Die Niedrigzins-Politik der EZB ist vielen ein Dorn[…]


400 Kunden in die Wüste geschickt
Wer nicht hören will, muss fühlen. Wie SPIEGEL[…]

Amtlich: Der Euro wird abgeschafft!
Jetzt ist es spruchreif: Nachdem sich die führenden[…]


Gemeinsames Online-Bezahlsystem auf dem Weg
In Zeiten von Fintechs, die extern teilweise Online-Bezahldienste[…]

Lufthansa mit enormen Verlusten an der Börse
Der gestrige Absturz eines Airbus A320 hat viele[…]

Radikale Maßnahme bei der Deutschen Bank
Seit einiger Zeit berät die Deutsche Bank in[…]


Blockupy – Ausschreitungen mit Angriffen auf Polizei
Man rechnete mit dem Schlimmsten, aber die Befürchtungen[…]

Geldwäsche treibt Bank in die Pleite
Banco Madrid ist insolvent. US-Behörden werfender Bank vor[…]

Den Kunden dort abholen, wo er ist – im Netz
Über 28 Millionen Deutsche erledigen ihre Bankgeschäfte online:[…]

Turnschuhe sind zum Turnen da
Ein altes Sprichwort besagt: „Kleider machen Leute.“ Dieses[…]


Finanzprodukte – einfach unterhaltsam
Wie Erklärfilme komplexe Finanzprodukte begreifbar machen und zu[…]

Austerität. Politik der Sparsamkeit: Die kurze Geschichte eines großen Fehlers
Autor: Florian Schui Euro: 19,99 256 Seiten, broschiert[…]

Die BIZ als Wahrsager?
Im Oktober mussten die Aktienkurse einen enormen Einbruch[…]

Mario "Two-Face" Draghis neuer Job
Auf die Europäische Zentralbank und Mario Draghi wartet[…]

Bevormundung erwachsener Bürger
In einer freiheitlichen Grundordnung müsste die Eigenverantwortlichkeit des[…]



Ein Tag, der die Welt veränderte
Vor 85 Jahren sorgte der berüchtigte „Black Thursday“[…]

Algorithmen oder das vermeintliche Ende des Beraters
Kann die Maschine Menschen ersetzen? Diese Frage wird[…]

Regionale Werbung mit internationalem Flair
Mehrere Tausend Werbebotschaften versuchen täglich, die Aufmerksamkeit der[…]


MaRisk-konformer Einsatz des iPads in der Bank
Der Siegeszug des iPad ist nicht aufzuahlten, auch[…]

„Der Fokus liegt auf der Online-Präsenz“
Im Interview mit den BANKINGNEWS spricht Kai Fürderer,[…]

Wer die Wahl hat, hat die Qual
Über 200 Vergleichsportale gibt es heute bereits. Das[…]

Das Mitarbeitergespräch: Führung oder Flop?
Es ist Herbst. Die Tage werden kürzer. Zeit[…]


Outsourcing von Kreditanalysen
Zeiten ändern sich. Dieser berühmte Satz kann problemlos[…]