Fraudmanagement
„Betrug kann nur gemeinsam bekämpft werden“
Mit der Digitalisierung und sich stetig weiterentwickelnden Technologien kommt auf die Betrugsprävention von Banken eine immer wichtigere Aufgabe zu. Wie die SCHUFA Banken konkret unterstützen kann, berichten Maria Dammers und Ludmila Kroter im Interview.
Antifraud-Werkstatt: Gemeinsam gegen Betrug
In vertraulicher Atmosphäre diskutierte eine exklusive Fachrunde zur Betrugsprävention im Finanzsektor über aktuelle Herausforderungen, konkrete Fallbeispiele und neue Ansätze im Kampf gegen Betrug.
Unterschätzter Nutzen der Betrugsprävention
Laut einer GASA-Studie von 2023 haben Betrüger 12,44 Milliarden Euro in der DACH-Region in einem Jahr von Privatpersonen erbeutet. Allein im Investmentbetrug beträgt der Schaden in Deutschland bis zu vier Milliarden Euro. Dirk Mayer von StopCrime über die entscheidende Rolle der Betrugsprävention.
SCHUFA-FraudPool: „Ein erneuter Betrug mit den Daten des Opfers wird effektiv vermieden”
Identitätsbetrug ist sowohl für Banken als auch Kunden ein ernstzunehmendes Risiko. Was Kreditinstitute dagegen tun können, erläutern Maria Dammers und Dr. Gregor Kaczor von der Schufa im Interview.
Betrugserkennung und Geldwäscheprävention mit KI in der Finanzindustrie
In der Finanzindustrie werden Betrug und Geldwäsche als wesentliche Probleme angesehen. Besonders im Bereich Geldwäscheprävention wurden in den letzten Jahren europaweit erhebliche Defizite festgestellt. Künstliche Intelligenz kann bei der Betrugserkennung und Prävention unterstützen. Prof. Dr. Martin Spindler von der Universität Hamburg weiß mehr.
Neue Regelungen zum Hinweisgeberschutz – das müssen Unternehmen jetzt beachten
Whistleblower sind in Unternehmen immer noch in einer schwierigen Position und müssen Diskriminierung oder sogar Kündigung fürchten. Mit neuen Regeln zum Hinweisgeberschutz will die Bundesregierung das jetzt ändern. Eine Einschätzung von Dr. Marcus Sonnenberg.
Deepfakes – die neue Generation des Banküberfalls?
Mithilfe KI-basierter Technologien sind Betrüger heute schon in der Lage, das Gesicht und die Stimme einer jeden Person realitätsnah zu imitieren. Für Banken bringen die sogenannten Deepfakes neue Herausforderungen und intensivieren die Gefahren durch bekannte Betrugsmaschen.
Betrug per Messenger – wenn die Bank zur letzten Verteidigungslinie wird
„Hallo Mama, ich habe mein Smartphone geschrottet, es geht nichts mehr. Musste mir schnell ein Neues organisieren. Das gab es nur mit neuer Nummer. Bitte speichern! Habe Dich lieb“. So etwa lauten aktuell immer öfter Nachrichten in sozialen Netzwerken, doch hinter dem Absender verbirgt sich nicht immer die Tochter oder der Sohn. Doch Banken können…
„Der Kampf gegen Geldwäsche hat in Deutschland keine Priorität“
Obwohl Deutschland in den letzten Jahren Fortschritte bei der Geldwäschebekämpfung gemacht hat, gibt es noch immer großen Nachholbedarf. Behavioural-Detection-Lösungen können hier einen wichtigen Beitrag leisten. Wiebe Fokma von BioCatch erklärt im Interview, wie Betrüger und Geldwäscher arbeiten und mit welchen Maßnahmen Banken sich effektiv schützen können.
Verbesserung der finanziellen Transparenz für Krypto-Vermögenswerte
Längst kann dem Kryptohandel nicht mehr nachgesagt werden, er sei vor Finanzkriminalität sicherer als herkömmliche Transaktionen. Stattdessen stellt es Aufsichtsbehörden vor eine besondere Herausforderung, Sicherheitsmaßnahmen für digitale Vermögenswerte anzupassen. Vincent Gaudel von LexisNexis Risk Solutions über die Entwicklungen im Bereich Regulatorik von Kryptowährungen.