Bitte melden Sie sich an

Registrieren Sie Sich als Premium-Mitglied, um Vorträge herunterzuladen.

  • 100% Rabatt auf alle Club-Events und Kongresse
  • Download der Vortragsunterlagen aller Veranstaltungen
  • Zugriff auf Fotogalerie aller Veranstaltungen
Sie sind noch kein Mitglied?

Dann registrieren Sie sich jetzt:

Jetzt Mitglied werden
Sie sind bereits Mitglied oder waren Teilnehmer?

Bitte loggen Sie sich ein:

Jetzt einloggen
Jetzt Mitglied werden

Risikomanagement für Banken nimmt Fahrt auf

Finanzinstitute geraten erneut unter Handlungsdruck. Im Visier der Prüfer: Selbstentwickelte Anwendungen (IDVs). Die Volksbank Kaiserslautern eG hat im Rahmen der Fusion mit der VR-Bank Westpfalz eine zentrale Serverlösung implementiert, um das Prozessmanagement im Haus zu optimieren.

Von Holger Kilian - 20. September 2016

Bild: agentes

IDV-Anwendungen von Finanzdienstleistern werden mehr denn je zum Prüfungsgegenstand. Die zumeist in den Fachabteilungen entwickelten Anwendungen können mit Blick auf die Mindestanforderungen an das Risikomanagement kritisch sein. Umso wichtiger ist es daher, entsprechende Maßnahmen zu ergreifen.

Bewusstsein schaffen

Banken haben allerdings häufig keinen Überblick über bestehende IDV-Anwendungen. Hinzu kommt, dass vielerorts nicht genügend Bewusstsein dafür besteht, Anwendungen zu schützen und zu dokumentieren. Mangelndes Bewusstsein oder im schlimmsten Fall Feststellungen nach Prüfungen können zu bankinternen Veränderungen zwingen oder zu Negativ-PR führen. Kreditinstitute greifen daher in vielen Fällen auf externe Dienstleister zurück, um die Anforderungen an das Risikomanagement umzusetzen. So können mit den entsprechenden Prozessmanagement-Tools beispielweise Tabellenkalkulationen bewertet, dokumentiert, freigegeben und versioniert werden. Die Vorteile für Banken? Eine transparente und revisionssichere Dokumentation der eigenen IDV-Anwendungen.

Erfolg aus der Nische

Bei einer solchen Prozessmanagement-Anwendung hat es sich in der Praxis bewährt, diese als zentrale Serverversion in der Bank zu implementieren. Essenziell ist dabei, dass sich die Software an dem vom Bundesamt für Sicherheit in der Informationstechnik (BSI) entwickelten Grundschutz orientiert. Ein leistungsstarkes Tool muss permanent aktiv sein, um Sicherheit garantieren zu können. Branchenspezifische Lösungen haben ihre Daseinsberechtigung, denn nicht immer sind die großen IT-Dienstleister in der Lage, die von Banken benötigte Software vorzuhalten. Spezialisierte Anbieter können für Prozessoptimierung sorgen und mit Blick auf die MaRisk Sicherheit schaffen.

Volksbank Kaiserslautern eG setzt auf zentrale Serverlösung

Im Rahmen der Einführung von Microsoft Office 2016 durch die Fiducia & GAD IT AG hat die Volksbank Kaiserslautern eG auf den aOPM Server 5 als zentrale Lösung umgestellt. Die Anwendung ermöglicht dem Institut die revisionssichere Verwaltung von Tabellenkalkulationsdateien. „IT-und Revisionssicherheit sind für unser Haus sehr wichtig und werden mit oberster Priorität sowie entsprechendem Invest behandelt“, führt Reiner Hoffman, Leiter IT- und Gebäudemanagement der Volksbank Kaiserslautern eG, aus. Wesentliche Herausforderungen im Projekt waren die Installation in der Serverumgebung sowie die parallel laufende Fusion mit der VR-Bank Westpfalz: insgesamt eine Herkulesaufgabe, die erfolgreich im Team gemeistert wurde. Aktuell sind alle Anpassungen abgeschlossen. Reiner Hoffmann und Jonas Müller, IT-Administrator bei der Volksbank Kaiserslautern eG, verdeutlichen ihre Prioritäten bei der Implementierung einer solchen Lösung: „Als Bank sind wir häufig auf uns allein gestellt. Deswegen ist es für uns sehr wichtig, uns zu jedem Zeitpunkt auf den externen Partner verlassen zu können.“ Vor allem mit Blick auf das Risikomanagement sind viele Häuser froh über branchenspezifische Lösungen. „Wir wurden schon mehrfach einer 44er-Prüfung unterzogen. Dank der zentralen und webbasierten Lösung fühlen wir uns zu 100% sicher: Die neue Lösung kann von keinem Anwender abgeschaltet werden“, führt Reiner Hoffmann aus. „Dies garantiert uns die Revisionssicherheit, die wir benötigen.“ Darüber hinaus seien administrative Aufwände deutlich weniger geworden, die Anwendung biete einen hohen Automatisierungsgrad und könne intuitiv bedient werden.

Lesen Sie auch

Ein Bekenntnis zu Fintechs und Innovation

Die Aufsicht muss eine Balance zwischen kundenorientierter Innovation[…]

Heiko Trautmann

Der Managementpuffer

Die EZB fordert im Leitfaden zum ICAAP die[…]

Dr. Philipp Gann

Risiken und Prozesse digital integriert

Ein Praxisbericht zur Prozessdokumentation unter Einbeziehung operationeller Risiken[…]

Karl Hartinger

Blockchains, Plattformen und Maschinen

Neue Technologien können die Effizienz steigern und Kosten[…]

Dr. Guido Zimmermann

Neue Vorgaben der Aufsicht: Wie steht es um die Risikotragfähigkeit?

Die bisher in Deutschland gängigen Risikotragfähigkeitskonzepte Going-Concern und[…]

Dr. Daniel Baumgarten

„Die Krypto-Party ist vorbei!“

Nachbericht zu unserem Kongress „RISKMANAGEMENTforBANKS 2018“

Tobias Schenkel

„Der Risikomanager wird zum Datenmanager“

Das Risikomanagement in Banken hat sich in den[…]

Daniel Fernandez

Mit offener Unternehmenskultur zu gutem Compliance-Bewusstsein

Ein gesundes Risiko- und Compliance-Bewusstsein ist elementarer Bestandteil[…]

Redaktion

Mit einem Tool sicher durch den Anforderungs-Dschungel

In einem Umfeld sich stetig verändernder Marktbedingungen und[…]

CloudMargin

Das große Potenzial von Central Collateral Clearing

Central Collateral Clearing (CCC) birgt großes Potential für[…]

Shahin Ehsaei

Vorsicht, Kompetenzfalle!

Risk Governance bedeutet, das Geschäftsmodell einer Bank risikofest[…]

Arnd Wiedemann

„30 Sekunden vor 12“

Regulierung kann für Banken ein wichtiger Verbündeter sein.[…]

Thorsten Hahn

Ausgewählte Neuerungen zum Thema Auslagerungen in der 5. MaRisk-Novelle

Am 27. Oktober 2017 veröffentlichte die Bundesanstalt für[…]

Christian Gudat

Raus aus der Defensive!

Aktuelle empirische Erhebungen zeigen: Die Zahl der Banken[…]

Carsten Krah

Stresstesting: Wesentliche Änderungen durch EBA-Leitlinien

Im April 2017 wurde von der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde[…]

Armin Rheinbay

Noch Factoring-Anbieter oder schon Vollbank?

Der Factoring- und Leasing-Markt boomt wie lange nicht.[…]

Frank Peterlic

Eurex-LCH-Basis ist nicht mehr wegzudiskutieren

Der Preisunterschied zwischen Derivaten, die mit LCH bzw.[…]

Dr. Dmitry Zaykovskiy

„Gute Kundenbeziehung ist nicht mehr ausreichend“

Wie lege ich Geld mit dem geringsten Zeitaufwand[…]

Christian Grosshardt

„Die Risiken des Kreditnehmers werden außer Acht gelassen“

Der Traum von der eigenen Immobilie – nicht[…]

Christian Grosshardt

Quantitatives Risikomanagement in Zeiten von Solvency II

Die quantitative, erste Säule von Solvency II umfasst[…]

Stefan-Maria Heinemann

Praktische Hinweise für die Umsetzung eines Abwicklungsplans

Während der Abwicklung eines Kreditinstituts verändern sich die[…]

Heiko Trautmann

„Datenmengen sind nicht gleich Informationsmengen“

Der gemeine Risikomanager hat es nicht leicht: Neben[…]

Christian Grosshardt

Geschützt: Vorträge RISKMANAGEMENTforBANKS 2017 (exklusiv für Mitglieder und Teilnehmer)

Es gibt keine Kurzfassung, da dies ein geschützter[…]

Frank Rathner

Die überarbeiteten aufsichtlichen Vorgaben zur Risikotragfähigkeit

Am 05.09.2017 veröffentlichten BaFin und Bundesbank die Konsultationsfassung[…]

Dr. Daniel Baumgarten

Überarbeitung der SREP-Leitlinien

Im Rahmen des SREP-Mehrjahresplans zur Überprüfung der Angemessenheit[…]

Christian Gudat

Mehr Aufwand, gleiches Risiko

Deutsche Tochtergesellschaften von weltweit tätigen Konzernen müssen wegen[…]

Stephan Utzelmann

RISKMANAGEMENTforBANKS 2017

Spätestens seit der Finanzkrise ist das Thema Risikomanagement[…]

Redaktion

Verschlafen Banken ihre Wettbewerbsfähigkeit?

Die meisten deutschen Banken und Sparkassen stehen unter[…]

Dirk Piethe

Eine Regulierung, sie zu knechten

Wir schreiben das Jahr 2017, als sich alle[…]

Christian Grosshardt

SSM Risk Map: Standardisierung der Säule II?

Ein Formular dient der standardisierten Erfassung eines bestimmten[…]

Dr. Frank Hölldorfer

Steigende regulatorische Anforderungen, Herausforderungen und das Projektvorgehen

Die Flut von neuen regulatorischen Anforderungen an die[…]

Björn Fehrenbach

Basel III-Compliance: Integration heißt das Zauberwort

Die Commerzbank AG nutzt regulatorischen Druck als Chance[…]

Bernd Leinert

Basel gegen alle?

Die Bankbranche sieht sich vom Basel Committee on[…]

Christian Grosshardt

„Die Kunden sind der Kern der Branche“

Im Zeitalter der Digitalisierung steht der gesamte Finanzsektor[…]

Anna Stötzer

Risikomanagement im Fokus der Bankbranche

Risikomanagement ist ein wichtiger Aspekt in der täglichen[…]

Anna Stötzer

Proaktive Steuerung der untertägigen Liquidität

Transparenz und Aktualität liquiditätsrelevanter Daten senken die Kosten,[…]

Dirk Rath

Modernisierung im Risikomanagement

Nie waren die Zeiten besser geeignet, im Risikobereich[…]

Carsten Krah

Business Continuity Management – Mehr als eine regulatorische Anforderung

Die zunehmende Regulierung fordert die parallele Erfüllung vieler[…]

Markus Müller

Bauernopfer Risikomanager

Die derzeitige Regulierung zwingt Banken zumindest auf der[…]

Thorsten Hahn

Neue EU-Verordnung eIDAS macht Unterschriften mobiler und papierlos

Wir schreiben das Jahr 2016. Immer mehr Prozesse[…]

Jörg Lenz

Vergesst Online Banking und Mobile-Banking-Apps

Wenn Bankkunden ihre täglichen Bankgeschäfte digital abwickeln, nutzen[…]

Tobias Baumgarten

Der Regulierungswahn

Und immer noch ist kein Ende in Sicht:[…]

Christian Grosshardt

Der Sturz der Bank-Aktien – ist die Veröffentlichung von Stresstests eine gute Idee?

Der Stresstest ist vorbei, doch der eigentliche Stress[…]

Christian Grosshardt

Stress durch Stresstest

Ein durchwachsenes Ergebnis förderte der groß angelegte Stresstest[…]

Christian Grosshardt

Die Zukunft quantitativer Modelle im Risikomanagement

Eine hochkarätig besetzte Runde aus Risk-Experten von Banken,[…]

Philipp Scherber

„Nichts lebt so lange wie ein gutes Provisorium“

Die aus der Wirtschaftskrise resultierende Bankenregulierung hat die[…]

Christian Grosshardt

No More Taxpayer Money!

Wie Sanierungs- und Abwicklungsplanung den Bankensektor widerstandsfähiger gegen[…]

Dr. Philipp Gann

Multilingualer Hochsicherheitstrakt für Banken

Die Globalisierung bestimmt die Entwicklung der Weltwirtschaft. Global[…]

Christian Grosshardt

Besser flüssig bleiben!

Die Liquidity Coverage Ratio ist ein neues wichtiges[…]

Sebastian Fleer

Das Risiko im Risikomodell

Nach der Finanzkrise forderte die Welt die Regulierung[…]

Carsten Krah