Betrug
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Staatsanwaltschaft geht gegen Freisprüche für Deutsche-Bank-Manager vor
Bankenbrief Wichtiges vom 18. Oktober 2016 Das Thema Staatsanwaltschaft geht gegen Freisprüche für Deutsche-Bank-Manager vor Der Bundesgerichtshof (BGH) soll über die Freisprüche für die ehemaligen Deutsche-Bank-Chefs Rolf Breuer, Josef Ackermann und Jürgen Fitschen entscheiden. Die Staatsanwaltschaft München teilte heute mit, dass sie ihre Revision gegen das Urteil des Landgerichts München im Verfahren um die drei…
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No risk, more fun
Ganz neue Risiken sind selten in der Versicherungsbranche. Die zunehmende Digitalisierung wirft allerdings die Frage auf, wie man sich schützen kann, wenn in diesem „Neuland“ mal etwas schief geht. Als einer der ersten Versicherer hat die SV SparkassenVersicherung (SV) ein Produkt auf den Markt gebracht, das die Risiken der digitalen Welt absichert.
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Fraud: der menschliche Faktor
Mit betrügerischen Handlungen beschäftigt man sich im geschäftlichen Umfeld in der Regel erst, wenn im Unternehmen tatsächlich etwas in dieser Art stattgefunden hat. Wenn dann das Kind in den Brunnen gefallen ist, steht die Frage im Raum: „Wie gehen wir jetzt damit um?“ Und vor allem: „Was hätte man bereits im Vorfeld tun können, damit…
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Geldwäscheprävention, ein reines Bankenthema?
Bei Geldwäsche denken die meisten Menschen sofort intuitiv an Banken. Doch auch außerhalb der Bank gibt es zahlreiche Möglichkeiten der Geldwäsche. Es ist zu hoffen, dass dies allmählich ins breitere Bewusstsein und in die Gesetzgebung dringt.
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Illegal geht auch digital
Bargeld hat derzeit nicht den allerbesten Ruf bei so manchen Ökonomen, die sich sogar „Weise“ nennen dürfen. Angeblich soll so der schweren Kriminalität, Schwarzarbeit und Steuerhinterziehung der Garaus gemacht werden. Diejenigen, die so denken, unterschätzen allerdings den Intellekt der Kriminellen.
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„Tendenz zu Identitätsdelikten ist erkennbar“
Als Unteraspekt der Compliance wurde nicht nur von Seiten der Banken, sondern auch von Seiten verschiedener Dienstleister das Thema Fraud-Prevention immer mehr in den Fokus gerückt. BANKINGNEWS sprach mit Stephan R. Peters, Leiter der Geschäftsentwicklung bei der SCHUFA Holding AG, über dieses Phänomen und dessen Hintergründe. BANKINGNEWS: Herr Peters, wie erklären Sie sich das wachsende…
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Fraud ist aktueller denn je
Betrügerische Handlungen versursachen hohe Kosten, wobei die Folgekosten einer Rufschädigung noch nicht berücksichtigt sind. Für Banken ist Fraud wichtiger als jemals zuvor. Im Banken- und Finanzsektor werden durch betrügerische Handlungen beträchtliche Schäden verursacht. 2014 bildeten registrierte Betrugsfälle annähernd 16% der Gesamtkriminalität ab, Tendenz weiter steigend. Reden wir von betrügerischen Handlungen, meinen wir häufig neben dem…
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Die Wiederentdeckung der Heuristiken
Die Ökonomen führen einen schwierigen Kampf. Die Wirtschaftswissenschaften haben sich in den letzten 30 Jahren mit statistischen Methoden in allen Bereichen der Finanzdienstleistung etabliert. Wir versuchen mit Modellen die Zukunft vorherzusagen. Der Nutzen einer Theorie lässt sich einfach messen: Sie muss sich in der Realität bewähren. Ökonomische Theorien versagen dabei in vielen Situationen. Sie haben…
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Acht Prozent und reingefallen?
Passagiere des öffentlichen Nahverkehrs kennen die Werbung von Prokon. Bis zu acht Prozent und ökologisch wertvoll angelegt. S&K, Wölber, Infinus und jetzt auch noch Prokon? Der graue Markt ist riesig, die Verlockungen der Unternehmen auf eine hohe Rendite verschleiern bei Anlegern oft das Risiko. Wenn heute über die Probleme bei Prokon geschrieben wird, dann könnte…
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Gier frisst Hirn
Fünf Prozent und mehr. Pro Monat! Und schon wieder gibt es ein schwarzes Schaf in unserer Branche. Vermutlich, denn bisher ist „nur“ Anklage erhoben worden. Fünf Prozent und mehr hat eine ehemalige Investmentbankerin ihren Kunden versprochen. Pro Monat! Macht bei Nichtwiederanlage der Zinsen ganze 60 Prozent pro Jahr. Diese Rendite ist garantiert, risikolos und regelmäßig…