Compliance

Die Betrugsbekämpfung ist ständig neuen Herausforderungen ausgesetzt. Wie eine Bank mittlerer Größe mit dieser Thematik umgeht, stellen Iris Molini und Andreas Hain von der CreditPlus Bank AG in Stuttgart vor. Beide sind verantwortlich für die Betrugsbekämpfung.   Frau Molini, Herr Hain, glauben Sie, dass es an einer sinnvollen und strategischen Zusammenarbeit von Strafverfolgung und Bank…

Mit der Implementierung der neuen Compliance-Funktion im Rahmen der MaRisk-Novellierung vom Dezember 2012 und den zu Beginn diesen Jahres erfolgten umfangreichen Änderungen des Kreditwesengesetzes sind einschneidende Veränderungen in den Kreditinstituten in Gang gesetzt worden. Was bisher nur aus dem Wertpapierumfeld bekannt war, muss sich nun auch in einer umfassenden Compliance-Funktion niederschlagen. Vor allem die im…

Wie Banken zu Hilfssheriffs werden An Banken werden höhere Anforderungen gestellt als an den Normalbürger. Für diesen Zweck werden sogar verfassungsrechtliche Grundsätze mit Füßen getreten. Kaum geht es um Wirtschaftskriminalität, wird der Datenschutz mehr und mehr ausgehebelt. Gemäß dem Motto Big Brother is watching you werden Finanzinstitute vom Staat angehalten, verdächtige Kontobewegungen zu melden. Sie…

Die gesetzlichen Anforderungen an Banken zur Geldwäsche- und Betrugsprävention haben in den vergangenen zehn Jahren kontinuierlich zugenommen: Vorgaben der EU wie die vierte Geldwäsche-Direktive erfordern, dass die Institute stärker untersuchen, welche Beziehungen zwischen einzelnen Sendern und Empfängern von Zahlungen bestehen. Angesichts der zunehmenden gesetzlichen Regularien zur Geldwäsche- und Betrugsprävention stehen Banken vor enormen Herausforderungen. Sie…

Advertorial Anforderungen zur Erfüllung der Identifizierungs- und Meldepflichten. Ein Gastbeitrag von Henrik Becker, Experte im Bereich Fraud and Financial Crimes. Der Staat verlagert auch weiterhin Kontrollaufgaben in den Bereich der Finanzwirtschaft. Mit Inkrafttreten der Regelungen des Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) wird die auf das Geldwäschegesetz zurückgehende Legitimationsprüfung („Know your customer“-Prinzip) weiter ausgebaut. Nehmen…