Compliance

  • Regulatorische Herausforderungen für Factoringinstitute

    Regulatorische Herausforderungen für Factoringinstitute

    Einheitliche Implementierung der Compliance- und Geldwäschepräventionsfunktion unter Berücksichtigung des Proportionalitätsprinzips. Der durch die Balsam AG mit Hilfe eines  Factoringunternehmens begangene Betrug zählt zu den schwersten Fällen von Wirtschaftskriminalität in der deutschen Geschichte. Daneben machen  zahlreiche ähnlich gelagerte Fälle deutlich, wie anfällig das Geschäftsmodell Factoring für Betrug und sonstige strafbare Handlungen ist. Dies im Speziellen und…

  • Ein notwendiges Übel?  Über die Wichtigkeit von Compliance

    Ein notwendiges Übel? Über die Wichtigkeit von Compliance

    Am 21. und 22. April versammelten sich zum insgesamt siebten Mal zahlreiche Vertreter aus dem Compliance-Sektor zum Fachkongress COMPLIANCEforBANKS in Köln. Die Beauftragten sehen sich vielen verschiedenen Problematiken ausgesetzt, von denen einige Diskurse besprochen werden konnten. Compliance ist ein wichtiges aber auch diffiziles Feld und manch einer fühlt sich im eigenen Haus vielleicht gar nicht…

  • Die Chance auf eine bessere Kundenbeziehung

    Die Chance auf eine bessere Kundenbeziehung

    Das Beratungsprotokoll bedeutet ein Mehr an Bürokratie – aber auch Vorteile für Kunden wie Bankberater. Verbessern Regularien die Anlageberatung? Die Antwort ist ja – aber nur, wenn sie sinnvoll eingesetzt werden. Ein Beispiel dafür ist das sogenannte Beratungsprotokoll, das seit 2010 vorgeschrieben ist. Die ursprüngliche Intention des Beratungsprotokolls ist logisch und zweckmäßig: Es soll den…

  • Ein Jahr Hinweisgebersystem in der TARGOBANK

    Ein Jahr Hinweisgebersystem in der TARGOBANK

    Seit mehr als einem Jahr steht den Mitarbeitern der TARGOBANK ein weiterer Meldeweg zur Verfügung, um auch anonym Hinweise auf Regelverstöße und strafbare Handlungen abzugeben. Als der Compliance-Bereich der TARGOBANK das System Anfang 2014 gestartet hatte, war unklar, ob die Mitarbeiter diesen Meldeweg annehmen würden. Kreditinstitute sind nach dem Kreditwesengesetz verpflichtet, einen solchen Meldeweg bereitzustellen…

  • Geldwäsche – wer tritt hier wem auf die Füße?

    Geldwäsche – wer tritt hier wem auf die Füße?

    Das Thema Geldwäsche ist seit vielen Jahren ein Diskussionsthema, nicht nur bei Banken und Finanzdienstleistern. Es werden immer mehr Prüfungen durchgeführt, um festzustellen, ob das Geldwäschegesetz eingehalten wird. Doch dieser Überprüfungswahnsinn muss so nicht sein. Früher war es so einfach, sein Geld in Luxemburg, in der Schweiz, Lichtenstein oder auf den Cayman Inseln für gute…

  • Die Wiederentdeckung der Heuristiken

    Die Wiederentdeckung der Heuristiken

    Die Ökonomen führen einen schwierigen Kampf. Die Wirtschaftswissenschaften haben sich in den letzten 30 Jahren mit statistischen Methoden in allen Bereichen der Finanzdienstleistung etabliert. Wir versuchen mit Modellen die Zukunft vorherzusagen. Der Nutzen einer Theorie lässt sich einfach messen: Sie muss sich in der Realität bewähren. Ökonomische Theorien versagen dabei in vielen Situationen. Sie haben…

  • Referenzzins manipuliert: Libor-Skandal lässt Deutsche Bank bluten

    Referenzzins manipuliert: Libor-Skandal lässt Deutsche Bank bluten

    Seit Jahren tobt der Konflikt und das Ende ist nun abzusehen – mit einem schweren monetären Aderlass von Seiten der Deutschen Bank. Wie SPIEGEL ONLINE berichtet, muss sich das Geldhaus auf eine rekordverdächtige Strafe von weit über 1,5 Milliarden Euro einstellen. Infolge der Manipulation des Leitzinses Libor musste bereits die UBS jenen schweren Betrag bezahlen.…

  • 400 Kunden in die Wüste geschickt

    400 Kunden in die Wüste geschickt

    Wer nicht hören will, muss fühlen. Wie SPIEGEL ONLINE berichtet, hat die Luxemburger Tochter der Commerzbank (Cisal) nun 400 Kunden buchstäblich die Tür gezeigt, um vermeintliche Schwarzgeldaffären zu verhindern. Laut Berichten der Süddeutschen Zeitung haben diese Kunden trotz mehrmaliger Aufforderungen nicht ihre gegenwärtige Steuersituation geklärt. Im Klartext wurde von Seiten der Privatbank der hoeneßsche Weg…

  • Steuerparadies macht die Schotten dicht

    Steuerparadies macht die Schotten dicht

    Menschen, die es mit den Steuerpflichten nicht so genau nehmen, parken ihr Geld bekannter Weise in Breitengraden, die nicht unbedingt ihrem Wohnort entsprechen. Soweit, so illegal. In den letzten Jahren wurde es Steuersündern immer schwerer gemacht, ihr Geld vor dem Fiskus zu verstecken. Auch auf Jersey wird die Luft dünner. Die britische HSBC hat sich…

  • Geldwäsche treibt Bank in die Pleite

    Geldwäsche treibt Bank in die Pleite

    Banco Madrid ist insolvent. US-Behörden werfender Bank vor innerhalb der organisierten Kriminalität in den Ländern China und Russland in großen Stil Geld zu waschen. Banco Madrid ist Tochter des andorranischen Geldhauses BPA, dessen Chef wurde abgesetzt und am Wochenende wegen des Verdachts der Geldwäsche festgenommen.  © Foto by alxpin www.istockphoto.com

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