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Compliance

Moral, MiFID II und Verletzungen beim Handball

Nachbericht zum Kongress COMPLIANCEforBANKS 2018

Von Tobias Schenkel - 29. März 2018

„Es gibt keinen Platz für Moral im Bankgeschäft.“ – Tim Mellage im Gespräch mit Thorsten Hahn.

Anlässlich des zehnten Jubiläums von COMPLIANCEforBANKS ließ es sich Guido Bolz, Head of Compliance & Financial Crime Germany bei der Barclays Bank, nicht nehmen, trotz Gipsfuß auf die Bühne zu kommen: „Vom Handball“, kommentierte er trocken. Zusammen mit Timo Schmalfeld eröffnete er den ersten Kongresstag mit einem Vortrag über Conduct Risk und stellte dabei unter anderem den „Treating Customers Fairly“-Ansatz seines Hauses vor, nach dem ein Produkt genau das können muss, was es verspricht.

Dr. Stephan Grohnert von der onvista Bank stellte derweil die Frage, ob die MiFID II mit ihren 1,4 Millionen Paragraphen überhaupt leisten kann, wofür sie gedacht waren, und wies besonders auf Probleme hin, die kleine Unternehmen bei der Umsetzung haben. Sein Fazit: „Wir sind nicht viel weiter als bei MiFID I“.

Auf Herausforderungen im Umgang mit der FIU wiesen sowohl Mehmet Aydogdu von der China Construction Bank als auch Wolfgang Gabriel von der SEB AG hin und gaben Praxisberichte zur ab 01.02. verbindlichen Melde-Software „goAML“. Beide kritisierten die vom Staat geforderte Fülle an Verdachtsmeldungen, die dazu führe, dass diese nur noch selten mit der Arbeit von Ermittlungsbehörden unterfüttert seien. Es entstünde schnell „der Charakter einer self fulfilling prophecy“, so Gabriel.

Kein Jubiläum ohne ausgiebiges Kickerturnier: Fairplay und strahlende Sieger bei der 10. Ausgabe von COMPLIANCEforBANKS.

Eine aufgeschlossene, diskutierfreudige Atmosphäre unter den Teilnehmern des Kongresses führte bei der Podiumsdiskussion zum Thema „Moral per Gesetz“ mit Tim Mellage, Chief Compliance Officer bei der Erste Financial Services GmbH, am Ende des zweiten Kongresstages zu interessanten Gesprächen zwischen den Akteuren auf der Bühne und den Zuhörern im Publikum. Moderator Thorsten Hahn sprach Mellage auf ein BANKINGNEWS-Interview mit Cornelia Nett, General Counsel bei der TARGOBANK, an. In diesem behauptete sie, die Finanzindustrie hätte im Vergleich zu anderen Branchen einen großen Schritt nach vorne gemacht, was ihr Verständnis von Moral und Ethik angehe. „Das kann ich nicht unterschreiben“, entgegnete Mellage. Moral stehe immer noch klar im Konflikt mit den Geschäftsinteressen einer Bank. Solange ein Geschäft gesetzlich unbedenklich ist, würde dies auch abgeschlossen, allein um Umsatzziele des Vorstands zu erfüllen. Es gebe „wenig Platz für Moral im Bankgeschäft“. Dem entgegnete Dirk Mayer von Risk.Ident aus dem Publikum, der Begriff Compliance ließe sich auch mit „Gewissen“ übersetzen. Ihm sei es schon oft passiert, dass ein Vorgesetzter aufgrund moralischer Bedenken aus der Compliance-Abteilung Geschäfte nicht abgeschlossen habe, obwohl somit auf große Geldsummen verzichtet werden musste.

Einen gelungenen Schlusspunkt setzte Colin Whitmore von Pitney Bowes. Er wurde per Live-Übertragung aus England zugeschaltet, da sein Flugzeug am Tag zuvor wegen Schneestürmen in London nicht starten konnte. Sein Vortrag zeigte, wie Banken KYC-Prozesse effektiv einsetzen können und welche regulatorischen Anforderungen dabei zu beachten sind.

Alle Vorträge führten praxisnah und verständlich durch die stellenweise doch sehr hügelige Compliance-Landschaft und machten neugierig auf kommende Entwicklungen. Diese werden natürlich auch bei der nächsten Ausgabe COMPLIANCEforBANKS im kommenden Jahr wieder aufgegriffen und ausführlich diskutiert. Oder um es very british auszudrücken: „Same procedure as every year“ – nur dieses Mal hoffentlich ohne Schneestürme und eingegipste Füße.

 

Wie gesagt…

 

 

Ralf Krämer, Pitney Bowes

„Ich bin wirklich beeindruckt. Allein die tolle Location unterscheidet den Kongress von anderen. Darüber hinaus sind die Vorträge informativ und thematisch bestens aufeinander abgestimmt. Die Networking-Bereiche sind ständig ausgelastet, man hat also viel Kontakt zu anderen Kollegen aus der Branche. Wir werden auf jeden Fall häufiger zu Gast sein bei COMPLIANCEforBANKS!“

 

 

Guido Bolz, Barclaycard Barclays Bank PLC

 

„Ein Kongress mit zukunftsorientierten Themen in einer angenehmen Loacation. Die Redner waren allesamt gut gewählt und der Ablauf sehr kurzweilig gestaltet. Insgesamt ein sehr interessanter Einblick in mögliche Entwicklungen des Bankings von morgen.“

 

 

 

 

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